متطلبات مجلس الإدارة
1. بيان عن تشكيل مجلس الإدارة:
بناءً على قرار الجمعية العامة العادية لمجموعة الخليج للتأمين (ش.م.ك.ع) الصادر بتاريخ 15/05/2023، تم الموافقة على تعيين وانتخاب مجلس إدارة جديد لمدة ثلاث سنوات، وقد تم تشكيل مجلس إدارة من أفراد ذوي خبرات، ومهارات ومعارف واسعة النطاق ومتنوعة ومتخصصة في مجال التأمين، ينتج عنها شكل متوازن وإيجابي للمجلس مما يمكن المجلس من ممارسة مهامه ومسؤولياته. وذلك على النحو التالي:
إن مجلس إدارة مجموعة الخليج للتأمين لديه هيكل متناسب مع حجم وطبيعة أنشطة المجموعة وأيضاً مع المهام والمسؤوليات الموكلة إلى أعضائه، وقد تم الأخذ في الاعتبار عند تكوين المجلس تنوع الخبرات المهنية والعملية بالإضافة إلى المهارات الفنية.
وتقوم لجنة الترشيحات والمكافآت بالتحقق من استيفاء أعضاء مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية من جميع متطلبات الجهات الرقابية ذات العلاقة ومراجعة الاحتياجات المطلوبة من المهارات المناسبة لعضوية مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية كلما دعتالحاجة لذلك ومراجعة طلبات الترشح ذات العلاقة وفقاً لتعلميات هيئة أسواق المال ووحدة تنظيم التأمين ووزارة التجارة والصناعة.
يتكون مجلس إدارة مجموعة الخليج للتأمين من (6) أعضاء، منهم (1) عضو تنفيذي و (5) أعضاء غير تنفيذيين (منهم (2) مستقلين)، وجميع أعضاء مجلس الإدارة يتمتعون بسجل حافل بعضوية مجالس إدارة العديد من الشركات، ويمتلكون المهارات اللازمة لشغل هذا المنصب، وكذلك الخبرات والمعرفة بصناعة التأمين، كما أن جميع أعضاء مجلس الإدارة يتم انتخابهم أو تعيينهم بالتمثيل عن طريق الجمعية العامة كل ثلاث سنوات، وقد تم إعادة انتخاب وتعيين الأعضاء في عام 2023 و 2024.
السيد/ خسروشاهي من مواليد العام 1961، وقد حصل على درجة البكالوريوس في العام 1983 و الماجستير في العام 1986 في الهندسة الميكانيكية من جامعة دريكسيل (الولايات المتحدة الأمريكية). ويتقلد السيد / بيجان حاليا منصب رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لشركة فيرفاكس انترناشونال (لندن) بالإضافة إلى منصب عضو مجلس إدارة ممثلا لشركة فيرفاكس فاينانشال هولدينج ليميتد في كل من الشركات التالية: مجموعة الخليج للتأمين (الكويت) و شركة الخليج للتأمين وإعادة التأمين (الكويت)، الشركة البحرينية الكويتية للتأمين (البحرين)، المجموعة العربية المصرية للتأمين (مصر)، البنك التجاري الدولي (مصر)، شركة الشرق العربي للتأمين (الأردن)، البنك الأردني الكويتي (الأردن)، شركة اللاينس للتأمين (دبي) و بي ار أي تي ليميتد (المملكة المتحدة). كولوناد إنسورانس S.A. - لوكسمبورغ، شركة ساوثريدج للتأمين العام S.A. - شيلي، لا ميريديونال كومبانيا الأرجنتين دي سيغوروس S.A. - الأرجنتين، سبس سيغوروس كولومبيا - S.A. كولومبيا.
كما تقلد سابقاً منصب رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لشركة فوجي للتأمين البحري والحريق المحدودة (اليابان)، رئيس مجلس إدارة شركة AIG للتأمينات العامة سيئول‑ (كوريا) في العام (2001‑2004)، ونائب الرئيس والعضو المنتدب لشركة AIG سيجورتا اسطنبول (تركيا) في العام (1997‑2001) ، نائب الرئيس الإقليمي لشركة AIG للمجموعة الأمريكية للتأمين على الممتلكات والحوادث لقطاع وسط الأطلسي (الولايات المتحدة الأمريكية)، وكذلك تقلد العديد من المناصب الإدارية بمهام ومسئوليات متصاعدة لدى AIG(الولايات المتحدة الأمريكية) منذ العام 1986 وكذلك عضو مجلس إدارة مجلس الشؤون الخارجية وجمعية التأمين (فيلادلفيا)، وكذلك كان عضو مجلس USO(كوريا)، ورئيس لجنة التأمين في الغرفة التجارية الأمريكية (كوريا)، وعضو جمعية رجال الأعمال الأتراك.
يحمل السيد / خالد الحسن درجة البكالوريوس في العلوم السياسية والاقتصاد من جامعة الكويت 1976، ولديه خبرة تأمينية وإدارية تتجاوز الثلاثين عاماً في العديد من المناصب الإدارية والقيادية. وقد التحق بشركة الخليج للتأمين منذ العام 1978.
ويشغل السيد خالد الحسن منصب نائب رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لمجموعة الخليج للتأمين وذلك حتى نهاية عام 2025، حيث تقاعد السيد/ خالد سعود الحسن من منصب الرئيس التنفيذي اعتباراً من نهاية عام 2025 على أن يظل في منصب نائب رئيس مجلس الإدارة.
كما يشغل منصب رئيس مجلس الإدارة للاتحاد الكويتي للتأمين (الكويت) وكذلك عضوية مجالس الإدارة في العديد من الشركات التابعة لمجموعة الخليج للتأمين وعضوية مجلس إدارة الاتحاد العام العربي للتأمين.
يحمل السيد كلوتير درجة البكالوريوس في العلوم الإكتوارية من جامعة لافال في العام 1986 و هو عضو لجمعية الاكتواريين وأيضاً عضو في معهد الاكتواريين الكندي. وقد التحق السيد/ كلوتير بشركة فيرفاكس فاينانشال هولدينغس لميتيد في 1999 كنائب الرئيس ورئيس الخبراء الاكتواريين، ليصبح نائب رئيس العمليات الدولية في العام 2009. ورئيس مجلس إدارة فيرفاكس. من العام 2013 حتى الآن. ونائب الرئيس للخدمات الاكتوارية في لومبورد كندا المحدودة (1990‑1999) وهي شركة تأمين كندية للممتلكات والحوادث، وقد شغل السيد / كلوتير عدة مناصب في مجالس الإدارات لشركات فيرفاكس التابعة وكذلك في شركات صناعية ممثلاً لشركة فيرفاكس.
يشغل السيد/ ماكلين منصب مدير محفظة لدى مجموعة هامبلين واتسا للاستثمار، وهي شركة تابعة ومملوكة بالكامل لشركة فيرفاكس فاينانشال. وهو أيضاً مدير محفظة دولي لشركة فيرفاكس للتأمين وهي تابعة للمحافظ الاستثمارية في الشرق الأوسط / إفريقيا (مجموعة الخليج للتأمين)، جنوب إفريقيا / بوتسوانا (برايت للتأمين). السيد/ كوين يشغل أيضاً منصب عضو مجلس الإدارة لمجموعة الخليج للتأمين، أيه اف جي ار ليميتد، ايه بي ار للطاقة، وفيرست كابيتال للتأمين. إن خبرة السيد/ ماكلين الأساسية كانت في مجال المحاسبة عمل خلالها في مجال التدقيق والضرائب. ودخل السيد/ ماكلين باحترافية عالية في مجال التحليل الاستثماري كمحلل استثماري حيث عمل مدير استثمار لدى مؤسسة استثمارية في تورونتو كندا تركز على حقوق المساهمين الدولية (أوروبا وآسيا). ويحمل شهادة محاسب معتمد ومحاسب قانوني معتمد وكذلك شهادة محلل استثمارات معتمد.
السيد /عبد الكريم الكباريتي هو شخصية قيادية بارزة يتمتع بخبرة طويلة في المجالات المصرفية والاقتصادية والسياسية، حيث شغل عدة مناصب قيادية في الحكومات الأردنية، بالإضافة إلى دوره الفاعل في القطاع المالي والاستثماري على المستويين الإقليمي والدولي ويحمل السيد /الكباريتي بكالوريوس في إدارة الأعمال والإدارة المالية مع مرتبة الشرف من جامعة سانت إدواردز – الولايات المتحدة الأمريكية، كما حصل على دكتوراه فخرية في إدارة الأعمال من جامعة كوفنتري – المملكة المتحدة.
حالياً، يشغل عدة مناصب بارزة، منها:
- عضو مجلس إدارة مجموعة الخليج للتأمين (مستقل)
- رئيس مجلس الإدارة – بنك الخليج الجزائر
- نائب رئيس مجلس الإدارة – بنك برقان تركيا
- عضو مجلس الإدارة – بنك برقان (الكويت)، مصرف بغداد، مجموعة الخليج للتأمين، وشركة الألبان الأردنية.
- رئيس مجلس أمناء – جامعة عمان الأهلية
سابقاً، تولى العديد من المناصب المرموقة، من بينها:
- رئيس الوزراء ووزير الخارجية والدفاع في الأردن (1996 – 1997)
- رئيس الديوان الملكي الهاشمي (1999 – 2000)
- عضو مجلس الأعيان الأردني والنائب الأول لرئيس المجلس
- رئيس مجلس إدارة البنك الأردني الكويتي (1997 – 2021)
بفضل رؤيته الإستراتيجية وخبرته العميقة، ساهم السيد الكباريتي في تطوير السياسات الاقتصادية، وتعزيز بيئة الاستثمار، وقيادة مؤسسات مالية كبرى، مما جعله من الشخصيات المؤثرة في المنطقة.
يتمتع د. يوسف حمد الإبراهيم بمسيرة مهنية متميزة في المجالات الأكاديمية، والخدمة العامة، والقطاع الخاص، حيث شغل عدة مناصب وزارية وأكاديمية وقيادية في مؤسسات كبرى. حاصل على درجة الدكتوراه في الاقتصاد من جامعة كليرمونت للدراسات العليا – الولايات المتحدة الأمريكية، وله العديد من المؤلفات والتقارير والأبحاث المنشورة.
حالياً، يشغل عدة مناصب بارزة، منها:
- عضو مجلس إدارة مجموعة الخليج للتأمين (مستقل)
- رئيس مجلس الإدارة – إنفستكورب
- عضو مجلس الأمناء واللجنة التنفيذية – الجامعة العربية المفتوحة
- رئيس لجنة التدقيق – الجامعة العربية المفتوحة
- عضو مجلس أمناء – جامعة حمد بن خليفة، قطر
- عضو مجلس أمناء – منتدى البحوث الاقتصادية (ERF)
سابقاً، تولى العديد من المناصب المرموقة، من بينها:
- وزير المالية، وزير التخطيط، ووزير الدولة لشؤون التنمية الإدارية – الكويت
- وزير التربية ووزير التعليم العالي – الكويت
- مستشار اقتصادي في الديوان الأميري بدرجة وزير – حتى فبراير 2021
- عميد كلية إدارة الأعمال – جامعة الكويت
- المستشار الثقافي – المكتب الثقافي بسفارة الكويت في واشنطن
- عضو المجلس الأعلى للتخطيط والتنمية – برئاسة سمو رئيس مجلس الوزراء
- عضو مجلس إدارة مؤسسة الكويت للتقدم العلمي (KFAS) – برئاسة سمو أمير الكويت
- عضو مجلس أمناء معهد الكويت للاختصاصات الطبية (KIMS)
- عضو مجلس إدارة معهد دول الخليج العربية في واشنطن (AGSIW)
- عضو المجلس الاستشاري لمركز الدراسات العربية المعاصرة – جامعة جورج تاون، الولايات المتحدة
- رئيس وعضو مجلس إدارة مؤسسة الخليج للاستثمار
- نائب رئيس مجلس إدارة شركة المال للاستثمار
- عضو مجالس إدارات عدة منظمات غير حكومية، مثل التحالف الكويتي الأمريكي ومؤسسة إنجاز – الكويت بالتعاون مع مؤسسة جونيور أتشيفمنت العالمية
يتميز د. الإبراهيم برؤية إستراتيجية وخبرة واسعة في الاقتصاد، التخطيط، والتنمية، مما جعله أحد الشخصيات القيادية البارزة في المنطقة.
السيد/ رامي سليم البركي حاصل على درجة بكالوريوس التجارة في المحاسبة من جامعة المنصورة (مصر). ويتولى السيد / رامي في منصبه الحالي مسئولية إعداد البيانات المالية المجمعة للمجموعة وتطبيق السياسات المحاسبية ومعايير المحاسبة الدولية للمجموعة، بالإضافة إلى ذلك يتولى مسئولية هيكلة رأس مال المجموعة وأعمال الخزانة وتقارير استثماراتها وعمليات وحدة التأمين التكافلي ويقدم التوصيات إلى مجلس الإدارة بشأن نوع هيكل رأس المال الذي تحتاجه الشركة سواء على المدى القصير (رأس المال العامل) ولأغراض المدى الطويل (استثمارات رأس المال) وفقا لخطط الشركة للاستحواذ آت والتوسعات المستقبلية. السيد/ رامي، يشغل منصب أمين سر مجلس إدارة المجموعة بالإضافة إلى عضويته في مجلس إدارة شركة جي.أي. جي مصر للتأمين.
2. بيانات ملكية كبار المساهمين
3 بيان ونبذة عن اجتماعات مجلس الإدارة
تنعقد اجتماعات المجلس بحضور غالبية الأعضاء، ففي السنة المالية المنتهية بتاريخ 31 ديسمبر 2025، تم عقد (8) اجتماعات لمجلس الإدارة، حيث ينعقد اجتماع مجلس الإدارة بناءً على دعوة من الرئيس، تُرسل الدعوة وجدول الأعمال قبل موعد الاجتماع بما لا يقل عن ثلاثة أيام عمل، وذلك لتمكين أعضاء مجلس الإدارة من الحصول على الوقت الكافي لدراسة الموضوعات المدرجة واتخاذ القرارات المناسبة بشأنها.
والجدول التالي يوضح نبذة عن اجتماعات مجلس الإدارة:
3.1 بيان عن اجتماعات الجمعية العمومية العادية والغير عادية
3.2 أبرز القرارات وانجازات مجلس الإدارة
تعددت إنجازات مجلس الإدارة خلال السنة المالية المنتهية في 2025/12/31، ومن أبرز تلك الإنجازات، على سبيل المثال لا الحصر ما يلي:
- الإطلاع ومناقشة أهداف المجموعة وإستراتيجياتها وخططها وسياساتها.
- إعتماد الميزانية السنوية التقديرية والبيانات المالية الفصلية والسنوية.
- اعتماد وتحديث العديد من السياسات.
- تحديث إطار حوكمة الشركات ومراقبة فاعلية تنفيذه طبقا لقانون وحدة تنظيم التأمين.
- متابعة أداء فريق الإدارة التنفيذية والإشراف عليهم.
- التأكد من فاعلية الضوابط الداخلية والإطار العام للمخاطر على نحو دوري.
- الحرص على تحقيق أفضل النتائج المالية والفنية بما ينعكس بشكل ايجابي على حقوق المساهمين وحملة الوثائق.
4. أعضاء مجلس الإدارة المستقلين
إن مجموعة الخليج للتأمين تنظر إلى استقلالية أعضاء مجلس الإدارة باعتبارها ميزة أساسية نحو حوكمة شركات سليمة، إن معايير الاستقلالية بمجموعة الخليج للتأمين تتماشى مع القوانين وتعكس أفضل التطبيقات، ومنها على سبيل المثال القرار رقم (58) لسنة 2023 بشأن إصدار قواعد حوكمة شركات التأمين الصادرة من وحدة تنظيم التأمين.
وبناءً على ذلك، فإن مجلس الإدارة يضم أعضاء غير تنفيذيين وأعضاء مستقلين، بالإضافة إلى أن لجنة الترشيحات والمكافآت تقوم بمراجعة استقلالية أعضاء مجلس الإدارة بشكل سنوي والتحقق من استمرار توافر معايير الاستقلالية وعدم انتفائها، وذلك وفقًا لدليل شروط الاستقلالية المعتمد من مجلس الإدارة والمتوافق مع المتطلبات الرقابية المعمول بها.
